Betrugsdelikte bei privaten Immobilienfinanzierungen

Fraud & Compliance   

Beschreibung

In diesem Seminar werden Revisoren, Schnittstellenkoordinatoren bzw. Beauftragte der Zentralen Stelle für die Typologien beim Kreditbetrug im Bereich der privaten Immobilienfinanzierung sensibilisiert. Es ist als Seminar von Praktikern für Praktiker mit tatsächlichen Fallbeispielen und möglichen Prüfungsansätzen aufgebaut. Das Thema „Schrottimmobilie“ ist kein Relikt vergangener Tage, nach wie vor werden mit dem Verkauf verlustreicher Wohnungen an ahnungslose Erwerber Millionenbeträge verdient. Dabei werden immer wieder Kreditinstitute, Bausparkassen oder Versicherungsunternehmen Zielscheibe betrügerischer Machenschaften. Selbst wenn der finanzielle Schaden sich in Grenzen hält, kann das Reputationsrisiko ein Institut oder eine Institutsgruppe schwer belasten.

Programm

• Rahmenbedingungen für den Erfolg von Betrugsmethoden
  • Immobilie als wesentlicher Bestandteil des Vermögensaufbaus
  • Niedrigzinsphase
  • Merkmale der unseriösen Anbieter/Täter
  • Lage der Kreditinstitute
  • Volkswirtschaftliches Umfeld
• Wirtschaftskriminalität
  • Definition
  • Auswirkungen auf die Gesellschaft
  • Arten der Finanzierungsdelikte
  • Polizeiliche Kriminalitätsstatistik
• Grauer Kapitalmarkt
  • Definition
  • Wege der Geschäftsanbahnung
  • Unseriöse Methoden mit Immobilienbezug
• Aufsichtsrechtliche Grundlagen
  • § 27 der Prüfungsberichtsverordnung
  • Kreditrisiko versus Operationelles Risiko
• Praxisfälle
  • Immobilienfinanzierungen in der Größenordnung von TEUR 180 bis 4 Mio. EUR
• Methodik und Motive
• Betrugsprävention
  • Präventionsmaßnahmen im Kreditprozess bzw. im Kreditinstitut
  • Spannungsfeld „Strafanzeige“

Seminarziel

• Identifizierung verdächtiger Immobilienfinanzierungen
• Erkennen und Wertung klassischer Betrugstypologien
• Gezielte analytische Prüfungshandlungen
• Besonderheiten bei der Einzelfallprüfung

Teilnehmerkreis

Prüfungserfahrene Revisoren, Mitarbeiter des Beauftragtenwesens, Anti-Fraudmanager

Hinweis

Bitte beachten Sie folgende Informationen:

• Teilnahmegebühr einschließlich Seminardokumentation (digital), (Seminaranteil nach §4 Nr. 22 UStG umsatzsteuerfrei).